KB금융그룹이 올해 1분기 1조 7000억 원에 달하는 순이익을 거두며 1분기 기준 역대 최대 실적을 달성했다. 지난해 1분기 홍콩H지수 주가연계증권(ELS) 손실 비용이 사라지고 비은행 계열사들이 선전한 영향이다.

KB금융은 24일 실적발표를 통해 올해 1분기 당기순이익은 1조 6973억 원이라고 밝혔다. 전년 동기(1조 491억 원) 대비 62.9% 급증한 수준으로 1분기 기준 역대 최대치다.

1분기 KB금융의 자기자본이익률(ROE)는 13.04%로 전년 동기 대비 4.9%포인트(p)나 개선됐다. 총자산이익률(ROA) 역시 0.90%로 0.31%p 상승했다.

KB금융은 이자수익 감소에도 불구하고 지난해 1분기 은행의 ELS 손실 보상 관련 충당부채 전입의 기저효과가 소멸되고, 비은행 계열사의 이익이 전반적으로 확대되며 양호한 실적을 시현했다고 설명했다. 

나상록 KB금융 재무담당 상무는 2025년 1분기 경영실적에 대해 “시장금리 하락 영향으로 이자수익이 감소하였지만 핵심예금 유입이 확대되면서 이자이익은 전분기와 유사한 수준을 유지했다”라며 “비우호적인 영업환경에서도 은행과 비은행 계열사간 상호보완적인 실적을 시현하면서, 그룹 이익에서 비은행 부문 비중이 42%까지 증가했다”고 설명했다.

1분기 순이자이익은 전년 동기 대비 0.6% 증가한 3조 2622억 원을 기록했다. 은행의 이자수익이 줄었음에도 핵심예금 확대 등 조달비용 절감 노력에 힘입어 전분기와 유사한 수준을 유지했다. 1분기 그룹과 은행의 순이자마진(NIM)은 2.01%, 1.76%으로 전 분기 대비 각각 0.03%p, 0.04%p 상승했다.

순수수료이익은 9340억 원으로 1년 전보다 5.7% 줄었다. 카드사의 가맹점수수료율 조정 및 부동산PF 수수료 회복 지연 등이 영향을 미쳤다. 기타영업손익의 경우 시장금리가 떨어지면서 유가증권 관련 실적이 개선돼 전년 동기 대비 47.9% 증가한 3580억 원을 기록했다.

일반관리비는 1조 6056억 원으로 지속적인 비용 합리화 노력에 힘입어 전년 동기 대비 1.4% 감소했다. 신용손실충당금전입액은 6556억 원, 대손충당금전입비율은 0.54%를 기록했다.

3월 말 기준 고정이하여신(NPL) 비율은 0.76% NPL 커버리지 비율은 133.1% 수준이다. 국제결제은행(BIS) 자기자본비율은 16.57%, 보통주자본(CET1)비율은 13.67%다.

주요 계열사들의 실적을 보면 KB국민은행은 1분기 1조 264억 원의 당기순이익을 기록했다. 전년 동기 홍콩ELS 손실보상 관련 충당금의 기저효과가 소멸되고 유가증권 관련 실적이 회복되면서 1년 전보다 순이익이 6369억 원 늘었다.

KB증권의 1분기 당기순이익은 1799억 원으로 전년 동기 대비 9.1% 감소했다. 전반적인 주가지수 하락으로 유가증권 평가 관련 손익이 축소됐고 국내 주식거래대금이 감소해 증권수탁수수료도 줄었다.

KB국민카드 역시 전년 동기 대비 546억 원 줄어든 845억 원의 당기순이익을 시현했다. 가맹점수수료율이 조정되면서 수수료가 줄고 신용손실충당금 전입액이 늘어난 영향이다. 다만 유실적회원과 카드이용금액이 성장하고, 모집·마케팅 등 주요 영업비용이 효율화되면서 총영업이익은 전년 동기 대비 255억 원 성장했다.

 
KB손해보험의 1분기 당기순이익은 3135억 원으로 전년 동기 대비 8.2% 늘었다. 보험영업손익 감소에도 불구하고 대체자산 투자 확대로 인한 수익성 개선 및 금리하락에 따른 보유채권 평가·처분 이익이 증가한 덕이다. 

KB라이프는 1분기 870억 원의 순이익을 올리며 실적이 대폭 개선됐다. 보유 채권 처분·평가 이익 증가 및 전 분기 리밸런싱 손실 기저효과 등에 따라 투자영업손익이 증가한 영향이다.

한편, KB금융 이사회는 이날 주당 912원의 현금배당과 3000억 원 규모의 자사주 매입·소각을 결의했으며, 지난해 10월 발표한 기업가치 제고 계획(밸류업) 공시에 대한 이행 현황도 전자공시를 통해 공개했다. 

이행 현황 내용에는 주주와 기업가치 제고를 위한 밸류업 이행 노력으로 주당가치, 시가총액 등이 꾸준히 상승 중이며, 자본비율과 수익성 관리, 지속적인 지배구조 개선 및 ESG·IR 활동 등을 통해 ‘시장 모범 기업’으로서의 주도적 역할을 수행하겠다는 비전도 포함됐다.

[ 경기신문 = 고현솔 기자 ]